儲蓄計劃
在變化不定的時期仍能讓您安枕無憂
什麼是儲蓄計劃？
今天，我們可以選擇各種不同的方法創造、累積和保障財富。Charles Monat Associates 團隊由內部與外部專家組成，以深厚的專業知識和豐富經驗為您提供適合的保險解決方案，讓您能提前規劃並滿足各種持續變化的需求，保護身邊摯愛與寶貴資產。
我們的策略
在充滿變數與市場波動的時期，將您資產組合的一部分投資於報酬穩定的保險解決方案，以更安全的方式增加財富，將更勝於投資可能受不同政治／經濟環境局勢及監管要求影響的全球或新興市場，因為這類證券的流動性較低並且波動程度較大。如果您選擇儲蓄計劃作為既有保險計劃及財富傳承解決方案的補充，就可透過非相關性資產抵消市場的不確定性，獲得保證*現金價值與身故賠償，並可能為您帶來優厚的長期投資回報。
*此處的「保證」特指儲蓄計劃保單中，由保險公司提供的現金價值和身故賠償。Charles Monat Associates 概未針對任何保險產品或保險公司作出任何聲明、保證或擔保。
主要優點與特色
*此處的「保證」特指儲蓄計劃保單中，由保險公司提供的現金價值和身故賠償。Charles Monat Associates 概未針對任何保險產品或保險公司作出任何聲明、保證或擔保。 請注意：本節僅提供儲蓄計劃常見優點與特色的一般性資訊，不同的計劃與保單可能會有所差異。本節所述所有優點和特色，須視相關保險公司所簽發保單的條款及細則而定。
策略人壽保險範圍
除了降低身故及長壽等風險以外，儲蓄計劃亦是相當實用的財富規劃工具，可供實現下列目標：
誰是目標對象？
高資產淨值人士 (簡稱 HNWIs) 擁有獨特而具體的需求。由於眾多高資產淨值人士管理財富的方式日益複雜，他們的考量與想法亦非僅止於人壽保險所提供的壽險保障。根據我們的觀察分析，儲蓄計劃最能夠充分支持，甚或滿足此類人士的需求。
保本與流動性
資產多元化
長期財務目標
現金充裕
獲得人壽保險
餽贈下一代愛的禮物
未來開支規劃的個案研究
對高資產淨值人士來說，保險解決方案的目的除了是提供保障，還包括規劃長期流動資金，以及為受養人、配偶及子女提供家庭財富保護。以下圖解說明儲蓄計劃如何協助家庭實行未來開支規劃。
請注意：本案例所引用的數據僅供說明之用。實際應給付金額須視保單合約，以及保險公司所管理分紅基金的未來績效而定。本圖未按比例繪製時間線。
儲蓄計劃條款及細則
免責聲明
Charles Monat Associates 未必接受您所居住國家/地區的主管機關監管；若您持續使用本網站，將視同您已了解並同意本網站未必適用某些保護和規定。無論何種情況下，均不得將網頁內容視為 Charles Monat Associates 的直接招攬。Charles Monat Associates 為國際人壽保險經紀公司，並於若干司法轄區設有辦事處，包括杜拜、日內瓦、香港、拉布安、吉隆坡、邁阿密、新加坡和瑞士。本網頁內容由下列相關實體及特定司法轄區居民所製作，您應檢查該等資訊是否一併適用於您所居住的國家/地區，以及您的情況是否如同所述內容。
Singapore
Hong Kong
United States
Switzerland
Labuan/Malaysia
Dubai
本網站的所有資訊（包括擬提供的服務及產品）未必符合銷售資格，亦有可能無法提供予某些國家/地區居民或某些類別的投資人，同時亦非供下列情況的司法轄區人士或居民使用：(1) 散佈該等資訊違反相關司法轄區的法律，或是 (2) 相關司法轄區在未取得 Charles Monat Associates 必要許可或授權的情況下遭禁止。詳情請洽詢下列您所在地區的辦事處。有關本公司設於各地的辦事處地址、執照或商業登記的詳情，請參見 業務說明 網頁。
本網站提供的任何材料或資訊，概未考慮特定讀者之特定投資目標、財務狀況、風險接納水平、特有狀況或需求。此處公布的資訊僅供參考之用，不得視為保險契約，或是買賣保險產品之招攬、邀約或建議。除非另有明文規定，否則所有保單價值、報酬或收益數據均僅供說明之用。實際應給付金額須視保單合約，以及個別保險公司所管理的相關保險基金或投資帳戶的未來績效而定。多數儲蓄計劃為長期分紅壽險保單，提供保證及非保證收益。影響分紅基金績效的原因包括：基金的投資報酬率、理賠經驗、產生的費用多寡，以及基金的未來展望。因此，這些因素也會影響非保證收益的應付金額。本網站所含產品資訊，僅針對相關計劃的優點和特色以及可能的使用案例，概括提供一般性資訊。惟每筆保單各有不同之處；確切的條款及細則、定義、優點、特色和除外責任均載明於相關保險公司核發予特定客戶的保單及/或保險文件內（例如保單條款、商品說明、保單/賠償說明或保單契約等本網站提供的任何材料或資訊，概未考慮特定讀者之特定投資目標、財務狀況、風險接納水平、特有狀況或需求。此處公布的資訊僅供參考之用，不得視為保險契約，或是買賣保險產品之招攬、邀約或建議。除非另有明文規定，否則所有保單價值、報酬或收益數據均僅供說明之用。實際應給付金額須視保單合約，以及個別保險公司所管理的相關保險基金或投資帳戶的未來績效而定。多數儲蓄計劃為長期分紅壽險保單，提供保證及非保證收益。影響分紅基金績效的原因包括：基金的投資報酬率、理賠經驗、產生的費用多寡，以及基金的未來展望。因此，這些因素也會影響非保證收益的應付金額。本網站所含產品資訊，僅針對相關計劃的優點和特色以及可能的使用案例，概括提供一般性資訊。惟每筆保單各有不同之處；確切的條款及細則、定義、優點、特色和除外責任均載明於相關保險公司核發予特定客戶的保單及/或保險文件內（例如保單條款、商品說明、保單/賠償說明或保單契約等）。
本網站內容不得構成投資、法律、稅務或其他財務建議，亦不得據此判定該等產品是否適合您及您的情況。Charles Monat Associates 並未聲稱此網站所討論產品必然適合所有人士。與保險公司簽訂任何協議之前，請務必詳閱及充分理解保單相關的所有條款、細則、除外責任及限制。建議您在購買保單之前，先行取得相關且具體的專業意見。讀者切勿以本網站的內容，取代自己的判斷。購買人壽保險保單是長期的投資，若提前解約，則可能因此承擔高額費用，而您的保單解約金（如有）亦可能為零或低於已繳總保費。
本文、網站或廣告的英文版、中文版（繁體及簡體）及西班牙文版之間若有差異，概以英文版為準。
請洽詢您所在地區的辦事處：
a) Charles Monat Associates Pte Ltd（簡稱「CMA 新加坡」）
「CMA 新加坡」受新加坡金融管理局（簡稱「MAS」）授權及監管。本材料未經 MAS 審查，僅供合格投資者使用，定義參見新加坡《財務顧問規例》；其他人不得就此文件作出任何行動。
b) Charles Monat Associates Ltd（簡稱「CMA 香港」）
「CMA 香港」受保險業監管局 (IA) 授權及監管。
c) Charles Monat Associates LLC（簡稱「CMA 美國」）
本網頁內容非供「CMA 美國」客戶使用。所公布資訊不構成在美國司法轄區或他處買賣證券之招攬或邀約。美國人士或身處美國的非美籍人士不符合購買本保單的資格。
d) Charles Monat Associates AG（簡稱「CMA 瑞士」）
e) 查理斯·莫納特聯營有限公司（簡稱「CMA 拉布安/馬來西亞」）
「CMA 拉布安」獲 2010 年拉布安金融服務證券法授權（許可證號碼 BS2019128），並受拉布安金融服務管理局（簡稱「LFSA」）監管。本網頁內容僅供馬來西亞高資產淨值人士使用，定義參見 LFSA 準則。
f) 查理斯·莫納特聯營有限公司（簡稱「CMA 杜拜」）
本財務文宣由「CMA 杜拜」公布。「CMA 杜拜」受杜拜金融服務管理局（簡稱「DFSA」）監管。本文件僅供專業客戶或市場交易對手使用，其定義參見 DFSA，其他人不得就此文件作出任何行動。
At Charles Monat Associates, we are committed to protecting your privacy and ensuring that your personal information is collected and used appropriately, lawfully and transparently. More information about our Privacy Policy can be found here. To learn more about information collected through cookies, please read our Cookie Policy.