Nuestra Gente

GROUP EXECUTIVE COMMITTEE

YVES GUÉLAT

DIRECTOR EJECUTIVO DEL GRUPO

Yves Guélat es el Director Ejecutivo del Grupo de Charles Monat Associates.

Antes de tomar el timón, Yves trabajó en Willis Towers Watson (ex-Willis) durante 11 años como CEO de las operaciones minoristas, así como en la división Global Wealth Solutions en Suiza. Antes de unirse a Willis Towers Watson, fue Director Gerente en Aon, dirigiendo la sucursal de Ginebra.

Yves tiene una amplia experiencia en la industria de seguros para clientes en múltiples jurisdicciones. Si bien la mayor parte de su tiempo ha estado en el corretaje de seguros y en el asesoramiento sobre seguros de no vida con especialidades como Marina y Propiedad, también participó en la adquisición de personal a medida Servicios de seguros para personas con Ultra / Alto Valor Neto.

CHARLES S. MONAT

PRESIDENTE

Charles S. Monat es el fundador y presidente de Charles Monat Associates. Tiene más de 50 años de experiencia en la industria de seguros de vida en los que ha trabajado con banqueros, planificadores financieros, abogados y contadores personalizando soluciones para las necesidades a largo plazo de sus clientes de alto poder adquisitivo. Permanece activo en el negocio y es miembro vitalicio del Million Dollar Round Table y del Top of the Table.

El Sr. Monat fundó Charles Monat Group en 1971, creó Charles Monat Associates Limited y Charles Monat Agency Limited en Hong Kong en 1995, y abrió sus oficinas en Singapur en el 2004 y en Estados Unidos en el 2010.

Nació en Brooklyn, Nueva York, asistió a la Erasmus Hall High School y se graduó de la Universidad Fairleigh Dickinson con una Licenciatura en Artes en 1965. Después, se desempeñó como asistente social del Departamento de Bienestar de la Ciudad de Nueva York. Tras graduarse de la Escuela de Candidatos a Oficiales en Ft. Lee, Virginia, en 1967, sirvió como teniente primero en el Ejército de Estados Unidos en Tailandia.

KLAUS KIESSLING

DIRECTOR DE FINANCIERO GROUP

Klaus Kiessling es el Director de Financiero Group de Charles Monat Associates, con sede en Singapur y Zurich.

Klaus es responsable de la estrategia financiera global de la compañía y supervisa la coordinación y las funciones de varios equipos locales en nuestros mercados, incluidos finanzas, impuestos, legales, diligencia debida y recursos humanos.

Antes de eso, Klaus fue director financiero de Willis Towers Watson en Suiza durante 9 años. Antes de ese tiempo, fue director financiero / director de operaciones de AON Suiza durante 10 años y fue responsable de varias fusiones e integraciones de empresas en el grupo.

​​

Klaus es un experimentado ejecutivo de servicios financieros con más de 30 años de experiencia en Europa y Asia. Se graduó con una Licenciatura en Contabilidad y Control de la Universidad de Stuttgart, Alemania.

TAN LI SAN

DIRECTORA DE OPERACIONES DEL GRUPO

Li San Tan es la director de operaciones de Charles Monat, con sede en Singapur.

En su función, Li San es responsable de optimizar los procesos operativos a nivel mundial y de supervisar la transformación digital de la empresa en distintos mercados, esto incluye la mejora de la infraestructura de TI, la seguridad y la ciberseguridad, así como de implementar la integración de la automatización para agilizar los procesos empresariales.

Antes de unirse a Charles Monat, Li San adquirió una amplia experiencia supervisando los equipos de operaciones en Singapur, Hong Kong, China y Suiza, como jefa de operaciones de servicios para clientes privados en Mercer Group. Anteriormente, trabajó para Jardine Lloyd Thompson Pte Ltd, Zuellig Insurance Brokers Pte Ltd, HSBC Insurance Brokers Pte Ltd y Aon Risk Services Pte Ltd (Singapur), en una carrera profesional en seguros que abarca 25 años.

Li San está calificada como consultora financiera colegiada y también obtuvo un diploma en seguros de vida, un diploma en cumplimiento y un diploma en gestión de fideicomisos internacionales.

BERRY WONG

DIRECTOR EJECUTIVO, ASIA PACIFICO

Berry Wong es el Director Ejecutivo de Asia Pacífico de Charles Monat Associates, con sede en Hong Kong.

Berry es responsable de supervisar las operaciones en China continental, Hong Kong, Malasia y Singapur. Con su amplia experiencia en planificación patrimonial y planificación de liquidez, desarrollará estrategias de riqueza para expandir la presencia en el mercado en China continental, Hong Kong, Malasia y Singapur. Berry es miembro del Comité Operativo de Charles Monat y supervisa otras funciones de gestión, incluidas las operaciones, el servicio de políticas de fuerza, el marketing, etc.

Berry inicialmente se unió a Charles Monat Associates como Director Ejecutivo de Hong Kong. En su cargo anterior, es responsable de liderar el equipo de Hong Kong para desarrollar negocios de corredores de vida independientes en asociación con bancos privados.

Berry tiene más de 22 años de experiencia trabajando en las principales instituciones financieras de Asia. Antes de regresar a Hong Kong, Berry vivió en Canadá, donde terminó su primer grado en la Universidad de Toronto.

NIKKI KOH

DIRECTOR COMERCIAL GROUP y DIRECTOR EJECUTIVO, SINGAPUR

Nikki Koh es la directora comercial del grupo y directora ejecutiva en Singapur de Charles Monat Associates, con sede en Singapur. También es el Oficial Principal de nuestro negocio en Malasia.

Nikki es responsable de liderar las ambiciones estratégicas de crecimiento de ingresos del grupo mediante la creación de nuevas fuentes de ingresos a través de productos / soluciones adicionales y mediante el desarrollo de nuevas asociaciones y plataformas. También supervisa nuestros negocios en Singapur y Malasia.

Nikki tiene más de 25 años de experiencia en seguros y banca adquirida en Prudential Singapore, UOB y HSBC.

Ha trabajado con el espectro completo de segmentos que incluyen seguros de vida minoristas, banca de consumo, banca comercial y de negocios, banca prioritaria y banca privada. Comenzando en ventas y asesoramiento al cliente, Nikki ha progresado en la gestión de ventas, la gestión de cuentas y la gestión general.

Graduada con una Licenciatura en Contabilidad de la Universidad Tecnológica de Nanyang, Nikki también es miembro de la Asociación de Planificación Financiera de Singapur y ha hablado en varios seminarios bancarios para segmentos de alto patrimonio neto sobre el tema de la planificación heredada / seguro de negocios en Singapur y en el extranjero.

SIMON LO

DIRECTOR EJECUTIVO, INTERNACIONALES

Simon Lo es el Director Ejecutivo de Negocios Internacionales de Charles Monat Associates, con sede en Singapur

Simon comenzó su carrera como asistente del fiscal general en la oficina del fiscal general del estado de Washington. Sus funciones incluyen asesorar al Departamento de Trabajo e Industrias del Estado sobre asuntos regulatorios y litigar casos civiles en tribunales estatales. Más tarde, Simon entró en la práctica privada con un prestigioso bufete de abogados donde destacó como abogado litigante de la defensa. Ha representado a corporaciones multinacionales como Walmart y ExxonMobil.

Más tarde, Simon se unió a una de las firmas de corretaje de seguros de vida más antiguas de los Estados Unidos como Vicepresidente y Asesor Jurídico, Asia Pacífico. Simon fue responsable de la construcción de operaciones comerciales en Oriente Medio y el subcontinente indio. También asesoró a individuos de alto patrimonio neto y clientes corporativos en Asia y Medio Oriente sobre asuntos relacionados con la planificación de patrimonio personal, la estrategia de sucesión de negocios, la compensación de ejecutivos y las soluciones de seguros de vida.

Simon recibió su licenciatura en Economía y Estudios de Asia Oriental en la Universidad de Toronto, St. George. Continuó para completar su doctorado en Jurisprudencia de la Facultad de Derecho de la Universidad Estatal de Michigan y se desempeñó como secretario del Tribunal de Apelaciones del Sexto Circuito de los Estados Unidos.

Desde 2014, Simon se ha asociado con el Wealth Management Institute de Singapur para capacitar a profesionales financieros y estudiantes graduados en los temas de solución de seguros de vida y planificación patrimonial. En 2018 fue invitado a incorporarse a la Universidad Tecnológica Nacional (NTU-WMI) como profesor adjunto.

GROUP ADVISORY COUNCIL

Rahul Chopra

Head of Dubai

Rahul Chopra is the Head of Dubai, Senior Executive Officer & Managing Director at Charles Monat Associates, Dubai. He heads the DIFC operation and actively advises Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI) on the life insurance proposition

Rahul has over 20 years of experience in the financial services industry. Rahul was a banker for more than 10 years with HSBC and Barclays before getting campus placed as Head of Product for a life insurance company in Dubai. He has been instrumental in designing and developing both conventional life insurance and takaful products in the Middle East region before joining a leading international broking firm.​

Rahul has extensive knowledge and understanding of UHNWI legacy & estate planning needs through life insurance solutions. With his thorough technical knowledge of the product, proposition, and its objectives he has placed very large and complex insurance requirements of UHNWI with offshore insurance providers.

Rahul is an INSEAD Alum and a Certified Financial Planner.

Marco Emanuele Liardo

Head of Switzerland

Marco Liardo is the Head and Managing Director of Switzerland in Charles Monat Associates and based in Zurich. He is responsible for tailoring bespoke solutions to clients’ liquidity planning needs, developing, leading, and managing the sales consultants in Switzerland as well as managing all existing and potential referral partners.

Marco has over 20 years of experience in UHNWI/HNWI wealth advisory of international clients, having successfully developed and managed the Swiss hub for an international life insurance broker before joining Charles Monat Associates. As a Vice President, Private Banking Life Insurance for a global Swiss private bank, Marco managed the set-up and introduction of the ULI platform in Switzerland for the bank. Earlier, Marco served as Head Financial Analysis and Senior Merger & Acquisition Manager for a global insurance group.

Marco’s know-how and experience in both technical insurance as well as private banking, positions him best to provide outstanding advice to banking partners and clients on succession planning.

Marco has a Master’s degree in Finance and Capital Markets from the Universität of Basel, Switzerland.

Luca Bertacchi

Head of PPLI Practice

Luca Bertacchi is the Managing Director of Continental Europe and Head of Private Placement Life Insurance (PPLI) practice in Charles Monat Associates. Based in both Liechtenstein and Switzerland, he holds the responsibility for the European insurance solutions for UHNWI/ HNWI clients. Luca is also responsible for developing the PPLI offering within the Charles Monat Group.

Luca has 25 years of experience in the Industrial and Financial Sector, having held executive positions such as Financial Engineer, Project Financier and Investment Banker in several large international groups across Europe. In the last 10 years, prior to joining Charles Monat Associates, Luca was focused on developing Italy, Central & Southern Europe, Switzerland and International Markets for a leading insurance provider in the European Private Portfolio Life Insurance market.

Luca’s experience goes beyond his deep technical knowledge on Private Banking and Insurance, having developed solutions for HNWI Clients across all major European countries, including the InsurTech systems and regulatory frameworks to implement these insurance solutions.

After Classical College, Luca graduated in Engineering and Management from the Polytechnic University of Milan and obtained an Executive Masters in Corporate Finance from SDA Bocconi.

STEPHANIE ADAMS

JEFE DE LA DIVISIÓN DE ESTADOS UNIDOS

Stephanie Adams dirige la sucursal de EE. UU. De Charles Monat Associates y es líder mundial en soluciones de seguros de vida con experiencia en la planificación de transferencia de riqueza de alto patrimonio neto de EE. UU., Asia y LATAM.

Stephanie es una profesional de seguros experimentada con más de 20 años de experiencia en administración, operaciones de seguros, ventas y marketing. Después de haber pasado los últimos 15 años en el sector de alto patrimonio, ha trabajado con cientos de clientes de todo el mundo. Stephanie comenzó su carrera en la suscripción y es una experta líder en colocar grandes casos sindicados en muchas compañías de seguros para las opciones de cobertura máxima. A lo largo de los años, Stephanie ha adquirido una gran experiencia y conocimiento práctico en las áreas de transferencia de patrimonio y planificación patrimonial, planificación de liquidez, seguro comercial y estrategias de sucesión empresarial.

Ella tiene un MBA de Anna Maria College y una licenciatura de la Universidad de Massachusetts, Amherst.