Seguro de Retiro:
SEGURIDAD EN TIEMPOS DE INCERTIDUMBRE
¿QUÉ ES UN SEGURO DE RETIRO?
Actualmente existen muchas formas de construir, acumular y proteger la riqueza. En Charles Monat Associates, combinamos conocimientos internos y externos para brindar soluciones de seguros adecuadas a sus necesidades. Ofrecemos nuestros amplios conocimientos y asesoría especializada para que no solo pueda anticipar sus necesidades en evolución sino también proteger lo que realmente es importante.
NUESTRO ENFOQUE
En tiempos de incertidumbre y volatilidad del mercado, destinar una parte de su portafolio financiero a soluciones de seguros con rentabilidad estable puede ayudarle a aumentar su patrimonio de forma mucho más segura en comparación con alternativas, como la inversión en mercados globales o emergentes, que pueden verse afectadas significativamente por las condiciones políticas o económicas y los requisitos reglamentarios. Estos valores pueden ser menos líquidos y más volátiles. Considerar un seguro de retiro como un complemento de otros seguros de retiros y soluciones de planificación de herencias le permite hacer frente a la incertidumbre del mercado con un activo no correlacionado que ofrece un monto en efectivo garantizado* y beneficio en caso de muerte, junto con la posibilidad de mayor rentabilidad a largo plazo.
*Garantizado en este caso se refiere específicamente al valor efectivo y al beneficio en caso de muerte en la póliza de seguro de retiro que ofrece el asegurador. Charles Monat Associates no representa, garantiza ni asegura de ninguna manera cualquier producto o proveedor de seguro.
PRINCIPALES BENEFICIOS Y CARACTERÍSTICAS
*Garantizado en este caso se refiere específicamente al valor efectivo y al beneficio en caso de muerte en la póliza de seguro de retiro que ofrece el asegurador. Charles Monat Associates no representa, garantiza ni asegura de ninguna manera cualquier producto o proveedor de seguro. Nota: Esta sección solo brinda información general sobre los beneficios y características comunes de los seguros de retiro. Estos pueden variar de acuerdo con el seguro. Todos los beneficios y características están sujetos a los términos y condiciones del contrato de la póliza emitidos por la compañía de seguros correspondiente.
MAS ALLÁ DE LA COBERTURA DE VIDA
Además de mitigar el riesgo de mortalidad y longevidad, un seguro de retiro puede servir como una herramienta de planificación de patrimonio valiosa para las siguientes finalidades:
¿A QUIÉN ESTÁ DESTINADO?
Personas con grandes patrimonios poseen necesidades diferentes y específicas. La cantidad de personas con grandes patrimonios son cada vez más sofisticadas en su enfoque de la gestión patrimonial y consideran más allá de la cobertura de vida que un seguro de vida ofrece. Identificamos a estos perfiles como los que pueden ajustarse e incluso satisfacer sus necesidades con el seguro de retiro.
PRESERVACIÓN DE CAPITAL Y LIQUIDEZ
DIVERSIFICACIÓN DE ACTIVOS
OBJETIVOS FINANCIEROS A LARGO PLAZO
PERSONAS CON MUCHO DINERO
GARANTIZAR UN SEGURO DE VIDA
REGALO DE AMOR A LAS PRÓXIMAS GENERACIONES
CASO PRÁCTICO DE PLANIFICACIÓN DE GASTOS FUTUROS
Para las personas con un elevado patrimonio, las soluciones de seguro no son solo para protección, sino también para planificar la liquidez a largo plazo y para proteger el patrimonio familiar para dependientes, cónyuges e hijos. Presentamos una ilustración que muestra cómo el seguro de retiro puede ayudar a planificar los gastos futuros de una familia.
Nota: Los valores indicados son para fines ilustrativos. Los beneficios reales de pago están sujetos al contrato de la póliza de seguro y al desempeño futuro del fondo de participación administrado por la compañía aseguradora. La cronología no está adaptada a una escala.
Términos y condiciones del seguro de retiro
Descargo de responsabilidad
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